Wzrost o 3,6 proc. od stycznia 2027 roku

Administracja Social Security ogłosiła w środę, 14 października, korektę kosztów utrzymania (COLA) na 2027 rok w wysokości 3,6 proc., co stanowi największy roczny wzrost od 2023 roku. Agencja szacuje średni wzrost świadczeń na 75 dolarów miesięcznie. Korektę obliczono na podstawie wskaźnika cen towarów i usług konsumpcyjnych dla pracowników miejskich i urzędników (CPI-W), wyciągając średnią z wartości wskaźnika za lipiec, sierpień i wrzesień. Liczba beneficjentów różni się w zależności od raportów: AP podaje, że 73 miliony osób otrzymuje miesięczne świadczenia, a 7,5 miliona korzysta z Supplemental Security Income (SSI), podczas gdy Bloomberg i The Guardian szacują grupę Social Security na blisko 72 miliony, przy czym The Guardian wskazuje na około 7,3 miliona osób w ramach SSI. Maksymalny dochód podlegający opodatkowaniu na ubezpieczenia społeczne wzrośnie do 192 300 dolarów w 2027 roku ze 184 500 dolarów w 2026 roku.

Inflacja i budżety domowe

Dane Biura Statystyki Pracy wskazują, że roczny wzrost cen we wrześniu wyniósł 3,7 proc. w porównaniu z 3,4 proc. w sierpniu. Ceny benzyny były o 34 proc. wyższe niż rok wcześniej, a AP powiązało sierpniowe przyspieszenie z gwałtownym wzrostem cen paliw po wznowieniu walk między Stanami Zjednoczonymi a Iranem. Badanie Pew Research opublikowane w okolicach ogłoszenia decyzji wykazało, że 44 proc. Amerykanów miało w ciągu ostatniego roku trudności z opłaceniem przynajmniej jednej podstawowej potrzeby, takiej jak opieka medyczna, transport, mieszkanie czy żywność. Pew ustaliło również, że 61 proc. badanych uważa, iż nierówności ekonomiczne są zbyt duże.

Scott Siff, założyciel platformy rekrutacyjnej Pivoters, przekazał The Independent w wiadomości e-mail, że podwyżka w głównej mierze rekompensuje pieniądze, które emeryci już stracili.

Ludzie już stracili te pieniądze z powodu inflacji i miesiąc po miesiącu ponosili dodatkowe wydatki.

71-letnia emerytka z okolic Rochester w stanie Minnesota powiedziała AP, że COLA nie pokryje rosnących kosztów opieki zdrowotnej. Stwierdziła, że jedna z recept, z której korzysta wraz z mężem, podrożeje ze 11 dolarów miesięcznie do 200 dolarów miesięcznie po zmianach w programach zdrowotnych dla starszych Amerykanów, co określiła mianem katastrofy.

Shannon Benton, dyrektor Senior Citizens League, przedstawiła podobną opinię w rozmowie z NBC.

To daje odrobinę przestrzeni, ale nie naprawi szkód, które widzieliśmy w tej dekadzie.

Kiedy zmiany wejdą w życie

Podwyżkę ogłoszono po publikacji danych o inflacji za wrzesień. Roczny okres zapisów do Medicare rozpoczyna się w czwartek, 15 października, kiedy to będzie można porównać plany lekowe. Beneficjenci SSI otrzymają wyższe płatności od 31 grudnia 2026 r., zgodnie z informacjami Administracji Social Security. Regularne czeki z tytułu świadczeń odzwierciedlą wzrost od stycznia 2027 r.

Koszty Medicare i obciążenia zdrowotne

Rada powiernicza Medicare prognozuje, że miesięczna składka na część B osiągnie 209,50 dolarów w 2027 roku, co oznacza wzrost o 6,60 dolara, a ostateczna kwota zostanie podana jesienią. Jeśli ta prognoza się sprawdzi, większość beneficjentów odnotuje realny wzrost COLA o co najmniej 3 proc. Składki na niektóre plany leków na receptę w ramach części D wzrosną w przyszłym roku o 50 dolarów lub więcej. AP donosi, że administracja Trumpa kończy z końcem roku tymczasowy program dopłat do części D Medicare, który pomagał niwelować koszty składek. Wskaźnik CPI-W przypisuje opiece zdrowotnej mniejszą wagę, choć KFF podaje, że obciążenie wydatkami na zdrowie osób objętych Medicare jest ponad dwukrotnie wyższe niż w innych gospodarstwach domowych, stanowiąc 14 proc. całkowitych wydatków w 2024 roku.

Perspektywy funduszu powierniczego

The Independent donosi, że fundusz powierniczy ubezpieczeń na starość i dla osób pozostałych przy życiu (Old Age and Survivors Insurance Trust Fund) ma wyczerpać się w 2032 roku, co według ekspertów federalnych doprowadzi do obniżenia świadczeń o 22 proc. Średnie świadczenie w wysokości 1941,76 dolara w sierpniu, według najnowszych przytoczonych danych federalnych, wzrosłoby do 2011,66 dolara dzięki COLA, ale spadłoby do 1514,57 dolara w przypadku cięć. Fundacja Petera G. Petersona przypisuje niedobór dłuższemu życiu oraz stosunkowi liczby pracujących do emerytów, który spadł z 3,9 do 1 w 1966 roku do 2,6 do 1 w 2026 roku. Zniesienie limitu dochodów podlegających opodatkowaniu na ubezpieczenia społeczne jest powszechnie sugerowanym rozwiązaniem, a The Independent zauważa, że w Kongresie poczyniono w tej kwestii niewielkie postępy.